经济专家阮智孝表示，为预防洗钱，在国际金融中心运营的银行需成为“金融超市”，就是能提供从零售到批发的全方位服务。此外，在国际金融中心，银行必须在各交易活动中扮演“守门人”角色，以监控资金流动、加强金融安全，并打击跨境转移定价和洗钱行为。
越南政府近日颁布了第329/2025/ND-CP号法令，对越南国际金融中心的银行设立与运营许可、外汇管理、反洗钱、反恐怖主义融资及反大规模杀伤性武器扩散融资工作作出规定。
越南银行协会秘书长阮国雄表示，国际金融中心开辟了充满潜力的新舞台，但所有交易将受到严格监管。“绝不容许欺诈、洗钱或非法跨境转移资金的行为存在”。
目前，反洗钱法律体系基本完善。2025年9月，越南国家银行颁布了第27/2025/TT-NHNN号通知，指导实施《反洗钱法》部分条款。针对国际金融中心的交易，资金转移活动也受政府新颁布的第329/2025/ND-CP号法令严格约束。
然而，法律规定仅能监管正规渠道的交易，而不少“黑市交易”正在暗中进行。以加密资产为例，第05/2025/NQ-CP号决议为此类资产开放了市场。但加密资产交易是否会转向正规渠道仍存疑问。现实中，网络空间已出现加密资产交易额可达数千万美元的大量私密交易社群。
越南公安部国内安全总局中央法治报告员谭文明上校警告说，越南目前约有2600万个数字资产账户由越南国人持有，通过此类资产洗钱的风险依然巨大。（完）
